O primeiro dia da Expert XP 2026 reuniu executivos, gestores e especialistas para debater o passado e o futuro do mercado financeiro, com foco em educação financeira, planejamento patrimonial, expansão regional e o cenário da Bolsa diante das eleições. O encontro ocorreu nesta quinta-feira (23) e contou com a participação de nomes como Guilherme Benchimol, Bruno Ballista, Thiago Maffra, José Berenguer e Andre Agassi, conforme informações divulgadas pelo Bahia Notícias, parceiro do BP Money.
XP RELEMBRA TRAJETÓRIA E PROJETA OS PRÓXIMOS 25 ANOS
Parte da programação revisitou a história da XP e os pilares que impulsionaram o crescimento no Brasil. Guilherme Benchimol, fundador e presidente do Conselho de Administração da XP Inc., destacou que a educação financeira teve papel central nesse avanço. Ao lado de Bruno Ballista, Benchimol recordou que a empresa iniciou com palestras e cursos para quem tinha pouco conhecimento sobre investimentos, entendendo que ensinar era mais eficaz para conquistar a confiança do público do que vender produtos desde o início.
A estratégia incluiu ações presenciais em faculdades, auditórios e salões. Em 2012, a XP também lançou o movimento “Acorda Brasil”, incentivando os brasileiros a conhecer alternativas à poupança e aos produtos oferecidos pelos grandes bancos.
Olhares para o futuro apontaram para uma XP mais integrada, com Thiago Maffra, CEO da XP Inc., defendendo que o assessor financeiro atue como uma espécie de “CFO da vida financeira” do cliente.
Nesse modelo, o diagnóstico inicial considera renda, dívidas, patrimônio, família e objetivos como aposentadoria e aquisição de imóveis. Só depois dessa avaliação entram os produtos financeiros, com a integração de crédito, seguros, soluções bancárias, planejamento tributário e sucessório. José Berenguer, CEO do Banco XP, ressaltou que a empresa busca preencher lacunas em sua oferta de serviços, incluindo a entrada no mercado de adquirência para facilitar pagamentos de empresas.
Foto: Paulo Bareta / Divulgação
Crédito: Paulo Bareta / Divulgação
ASSESSOR AMPLIA A VISTA DO CLIENTE
A evolução da atuação dos assessores ficou clara ao longo do debate. Em entrevista ao Bahia Noticias, parceiro do BP Money, Rodrigo Icó, líder da XP Investimentos na Bahia, afirmou que o papel do assessor vai além de indicar aplicações, exigindo conhecer a composição familiar, a renda, a estrutura societária e os objetivos do investidor. Com essas informações, o profissional consegue alinhar estratégias de curto, médio e longo prazo.
Temas como sucessão e proteção patrimonial ganharam espaço, com o suporte de advogados especializados para clientes dos segmentos Unique e Private. A XP mantém também o programa NextGen, que prepara herdeiros para administrar o patrimônio familiar.
Assim, o debate reforçou uma das mensagens centrais do dia: o mercado financeiro busca transformar o assessor em um profissional capaz de compreender diversas dimensões da vida do cliente, e não apenas sua carteira de investimentos.
EDUCAÇÃO FINANCEIRA ORIENTA EXPANSÃO NA BAHIA
A educação financeira também foi apresentada como ferramenta para ampliar a presença da XP fora dos grandes centros, com Icó destacando que há espaço para crescer na Bahia, impulsionado pela elevação da atividade econômica local e pelo aumento da demanda de investidores por informações.
Nos últimos cinco anos, o estado registrou elevação no número de escritórios de assessoria, à medida que a XP ampliou sua estrutura regional e inaugurou uma sede para aproximar os baianos dos especialistas da empresa. Icó enfatizou a importância de orientar investidores que começam com renda variável a organizar as finanças antes de assumir maiores riscos.
A XP também sinalizou oportunidades nos setores de indústria e serviços, mantendo planos de ampliar investimentos na Bahia e o número de assessores na região.
Eleições limitam expectativas para o Ibovespa
Enquanto os painéis de mercado foram mais cautelosos, especialistas projetaram menor volatilidade do Ibovespa até as eleições presidenciais. Gilberto Nagai, superintendente de Renda Variável da SulAmérica, avaliou que o índice tende a permanecer sem grandes movimentos nesse intervalo, à espera de definições políticas e de orientação fiscal do próximo governo. Em um ambiente de juros elevados, ele recomendou foco em empresas com geração de caixa estável e manteve a renda fixa como concorrente relevante da Bolsa.
Nagai também orientou que as carteiras permaneçam estáveis, com exposição estratégica à renda variável e ajustes graduais em quedas pontuais. Mudanças abruptas devem ser evitadas.
AGASSI E A LIÇÃO SOBRE PROPÓSITO
Fora das discussões estritamente ligadas ao mercado, Andre Agassi protagonizou um momento marcante ao falar sobre sua jornada. No painel “Reinventar-se para Vencer”, o ex-número um relembrou a ascensão ao topo em 1995, a queda para a 141ª posição e o retorno vitorioso em 1999, após direcionar sua energia para projetos educacionais que ajudaram crianças em situação de vulnerabilidade. Ele atribuiu parte de seu sucesso a essa mudança de foco, que deu novo significado ao tênis e tornou-se ferramenta para financiar seu propósito fora das quadras.
A trajetória de Agassi encerrou o dia com a mensagem de que resultados importam, mas confiança, conhecimento e propósito também ajudam a construir relações e trajetórias duradouras.